Under första halvåret 2024 uppgick totalavkastningen för AP7, med majoriteten av spararna i förvalet AP7 Såfa, till 16,1 procent. AP7 Såfa består av fonderna AP7 Aktiefond och AP7 Räntefond som kompletterar varandra med risknivå och därmed möjlighet till avkastning.
AP7 Aktiefond avkastade 17,8 procent under årets första sex månader, motsvarande 177 miljarder kronor. Huvuddelen av kapitalet i AP7 Aktiefond är investerat i linje med globalindex som består av stora och medelstora noterade bolag inom utvecklade marknader och tillväxtmarknader. Den starka börsutvecklingen under första halvåret gynnade därmed fonden.
AP7 Räntefond avkastade 1,2 procent under halvåret, motsvarande 1,4 miljarder kronor. Avkastningen är främst driven av att räntorna har fallit sedan maj månad. Detta till följd av Riksbankens signalering om ytterligare räntesänkningar och marknadens förändrade syn på framtiden. Andelen gröna obligationer ökade under halvåret till 39 procent motsvarande 44,5 miljarder kronor. Ambitionen är att öka andelen till 50 procent år 2025.
Den genomsnittliga årsavkastningen för AP7 har varit 13,5 procent de senaste 10 åren och 14,0 procent sedan år 2010 då AP7 Såfa startade.
– Sammanfattningsvis kan vi lägga ytterligare ett fint halvår till den historik som byggt en långsiktigt hög avkastning för AP7:s sparare. Med en grundfilosofi som ligger fast fortsätter vi också att utveckla AP7 så att förvalet i premiepensionen fortsätter att vara ett tryggt alternativ som går i takt med de förändringar som sker i omvärlden och som skapar långsiktigt värde för våra sparare, säger Pål Bergström vd AP7.
– Första halvåret har präglats av stigande börser, sidledes ränteutveckling och en svagare krona, vilket varit gynnsamt för AP7:s sparare. Under sensommaren blev det betydligt mer turbulent och blickar vi framåt råder det inte brist på orosmoln, inte minst på det geopolitiska området, säger Lena Fahlén, kapitalförvaltningschef AP7.
Inom kapitalförvaltningen har fokus legat på utveckling av investeringsprocesserna, förstärkt integrering av hållbarhet i förvaltningen och fördjupad analys av strukturella utmaningar såsom klimatomställningen och den geopolitiska utvecklingen. Det har avtecknats bland annat i ytterligare rekryteringar, minskad exponering mot tillväxtmarknader och fortsatta ambitioner inom vårt omställningsmandat med syfte att skapa såväl finansiell avkastning som till att driva klimatomställning.
– Sammantaget kvarstår vårt långsiktiga fokus i förvaltningen av pensionsmedlen. Perioder med god avkastning såsom under våren och turbulenta perioder såsom under sensommaren, har avlöst och kommer att fortsätta avlösa varandra. Med vår breda diversifiering, kombinerad med en allt större andel alternativa tillgångar såsom fastigheter, känner vi oss trygga med vetskapen att det långsiktigt ger en väl avvägd risk och avkastning för våra sparare, beskriver Lena Fahlén i rapporten.
Fondförmögenheten för AP7 Aktiefond uppgick vid halvårsskiftet till 1175 miljarder kronor och för AP7 Räntefond till 114 miljarder kronor.