AP7 Såfa och AP7:s tre fondportföljer har hittills omfördelats, rebalanserats, när årets nya pensionsrätter placeras i december. Omfördelningen sker från och med nu på födelsedagen. Det ger en mer rättvis fördelning för individen.
AP7 Såfa består av två fonder, AP7 Aktiefond och AP7 Räntefond. AP7 Såfa fungerar som en generationsfond vilket innebär att innehavet mellan dessa två fonder omfördelas årligen. Omfördelningen, även kallad rebalansering, börjar under det år individen fyller 56 år. Det är då allt mer av spararens pension flyttas över från aktiefonden till räntefonden. När spararen är 75 år är fördelningen en tredjedel i aktiefonden och två tredjedelar i räntefonden resten av livet.
AP7 erbjuder också tre olika fondportföljer med en fast fördelning mellan räntor och aktier; AP7 Offensiv, Balanserad och Försiktig. Innehavet i var och en av dessa tre fondportföljer behöver omfördelas när till exempel aktiedelen går bättre än räntedelen och därmed utgör en större del av fondportföljen än det ursprungligen var tänkt.
Omfördelningen har tidigare skett varje år när årets nya pensionsrätter placeras i december. Eftersom det numera handlar om så stora belopp som ska omfördelas, samtidigt som beloppen blir allt högre för varje år, har AP7 i samarbete med Pensionsmyndigheten beslutat att dela upp omfördelningen i mindre delar.
Från och med 2025 sker omfördelningen på individens födelsedag. De som fyllt år tidigare i år får sitt innehav omfördelat direkt innan den dagliga omfördelningen påbörjas.
Handel på premiepensionskontot
Omfördelningen innebär att handel sker med de två byggstensfonderna AP7 Aktiefond och AP7 Räntefond som AP7 Såfa och de tre fasta portföljerna består av. Under de 2–3 dagar kring födelsedagen som omfördelningen sker är premiepensionskontot upptaget för handel. Det gäller även om du har AP7 Såfa tillsammans med andra fonder på kontot. Fyller du år på en helgdag sker handeln med omfördelningen på närmast kommande handelsdag. Frågor kring handel och individuella fondkonton hanteras av Pensionsmyndigheten.